电信网络诈骗，危害百姓财产安全，损害大众合法权益。
工商银行郑州分行积极践行国有大行责任担当，切实落实公安机关和监管部门要求，持续深入开展打击电信网络诈骗专项行动，分类施策，精准治理，警银联动，近两个月该行已成功堵截冒用他人身份证办卡、银行卡非法买卖、电信诈骗等风险事件56起，切实守护了人民群众的金融财产安全。
“火眼金睛”严把关口，帮市民避风险
你是否遇到过“出租出借银行卡赚钱”的“好事”？事实上，租借银行卡是违法行为，可能成为诈骗分子违法的“帮凶”。
工商银行郑州分行严把开户防控，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，及时识别前来办理解开卡特殊业务等异常情况，成功识别并拦截多起因受诈骗分子诱骗想要“开卡”的事件，同时加强消费者金融知识教育，提升市民防范意识。
“我想办卡。”前不久，一男子与朋友结伴来到工商银行郑州心怡支行，男子称自己在郑州某工地打工，想办一张工行卡发工资用。因男子为外地户籍，为了用卡安全，工作人员按照要求核实身份及办卡用途。听工作人员询问较细致，男子马上表示不办了，转身离开。但在网点外打了一通电话后又折返回来，称要办一类卡存钱用，且陪同人员态度更为强硬。面对着明显不正常的情况，工作人员一边安抚男子情绪，一边反复强调公安机关关于出租出借账户的危害和可能面临的法律责任。终于，冷静下来的男子承认就是打算办卡借给陪同人员使用，感谢工商银行工作人员的警示。
警银联动，协助公安机关擒嫌犯
对涉案账户的治理不仅在防，更在于控。工商银行充分发挥科技优势，精准防控，构建了定制化、个性化涉案账户资金分析识别模型，对交易异常账户通过智能风控系统等落实管控措施，强化员工培训，密切监管职责，确保发现异常及时告知预警。
近日，王某到工商银行郑州江山路支行办理银行卡解除控制业务。好端端的账户怎么会被锁？异常情况立即引起工作人员的警觉。与公安机关核实后，确定王某就是公安机关追查的涉赌涉诈犯罪嫌疑人。经过该行工作人员的冷静周旋和配合，王某被迅速赶来的惠济区公安局刑侦大队警官成功抓获。
同样的案例已多次上演，该行辖属的南阳路支行、白沙支行等均通过智能风控系统，发现公安机关追查的涉赌涉诈账户犯罪嫌疑人，果断启动应急预案，通过警银密切配合，协助公安机关将犯罪嫌疑人抓捕归案。
除此之外，工商银行郑州分行还深化涉赌涉诈风险防控和账户源头治理，深入分析涉案账户特征，按照公安机关要求实施批量管控措施；推行“警银通”二维码，在业务办理时有效识别涉赌涉诈或高危人员；强化存量账户排查，做好“一人多户”专项治理，分批推进长期不动户治理；落实主体责任，强化倒查追责，紧盯各个关口环节，常态化做好涉案账户防控工作，守护好百姓的账户和资金安全。（河南商报记者白雪莹 通讯员王亚一 李欣）
来源：工商银行郑州分行
编辑：韩歌
审稿：白雪莹