合规经营，是银行的立行之本、稳健发展之基。
近年来，兴业银行郑州分行坚持合规与创新协同并进，不断完善风险管理体系、丰富风险管理方法和工具，持续提升员工合规意识，为推动高质量发展夯实基础。
建立“一把手”引领机制，夯实合规管理基础
合规要从高层做起，在基层推进落实。2018年5月，兴业银行郑州分行即着手构建基层“一把手”抓合规、讲合规、查合规和“一把手”首问责的闭环管理机制。
近年来，该行通过每年一动员、合规大讲堂、给新任“一把手”上合规课、“一把手”测合规等形式，建立了基层机构负责人学法、学规、考试机制，让基层“一把手”充分认识并自觉履行合规主体责任。
目前，“一把手”讲合规在兴业银行郑州分行已渐成风气。2020年以来该行利用兴业系统的“兴知”直播平台，共落地优秀机构“一把手”讲合规、基层机构“一把手”谈合规谈反洗钱等40余次。
为进一步深化合规内控管理长效机制建设，自2020年起，兴业银行郑州分行开始全面推进基层机构负责人合规内控履职。明确基层机构负责人重要任务清单，规范基层“一把手”必查动作；为基层配齐检查指导手册、履职手册及记录本等履职工具，帮扶基层、教会方法，提升基层履职能力；给“一把手”上课，让“一把手”上课，加强对辖内员工合规教育，为基层履职搭配合规套餐；加强合规队伍建设，为基层机构配备合规经理，协助做好合规内控履职。
抓重点抓关键，严守基层风险底线
内控合规管理重点在基层，基层是确保业务经营扎实推进、稳健运行的关键所在。银行内部有种说法：“三基”不牢，地动山摇。所谓“三基”即基层机构、基层机构负责人和基层机构员工。近年来，银行系统出现的一些重大问题，往往都与基层密切相关。
为做好基层机构管理，兴业银行郑州分行创新工作方法，抓重点抓关键，在行内开展“啄木鸟行动”，开展突击检查以查促改，有查必罚，发挥警示作用，帮助员工深植合规理念，严守风险底线。
“从2015年起，我行就启动了‘啄木鸟’行动，对基层机构进行突击检查，以严查揭伤疤、以严改开疮药，将风险和隐患消除在根源上。”兴业银行郑州分行相关负责人表示。
在工作中，该行坚持精准化严查，由法律与合规部牵头成立“检查小组”，结合员工合规档案、员工负向积分、违规问责数据等，挂图作战基层“重点机构”，在检查现场为重点机构把脉问诊，做好问题剖析，给出整改建议。
合规贯穿于银行各个流程、环节，与每位员工息息相关。通过突击检查，可发现问题出在哪项业务、哪个环节、哪些人身上，从而有针对性的加强督导改进提升。
聚焦问题抓整改，强化落实见成效
在日常工作中，兴业银行郑州分行建立了集“检查、处罚、整改、后评价”于一体的内控检查机制，通过“突击检查”等手段，强化对业务流程和员工行为的监督，对发现的问题严肃处理、重在整改，并通过“回头看”方式检查整改效果。
针对各类现场及非现场检查发现问题，该行严格落实“四个不放过”要求，确保查清问题产生根源、问题整改到位、责任落实到人、警示教育深入开展。
对于基层机构检查暴露的问题，特别是员工管理、案防管控等内外部“焦点”问题，该行法律与合规部牵头，有针对性的铺排“合规进晨会”“反洗钱进夕会”等下基层合规教育活动，坚持问题导向以查促改，通过强化问题整改实现合规管理成效提升。
经过近几年的不懈努力，兴业银行郑州分行内控合规成效显著，从“后进生”已跃升为兴业银行系统内合规内控的先进典型，合规内控考评连续多次在兴业银行系统中排名前列，合规管理经验和先进做法得到了总行肯定，并在系统内推广。
加强合规文化建设，营造合规经营氛围
合规文化，是银行企业文化建设的重要组成部分。合规文化建设，要融入日常工作，常抓不懈。
近年来，兴业银行郑州分行以形式多样的宣教方式，在全行营造“人人合规、处处合规”的氛围，将合规文化潜移默化地融入日常工作。
日常工作中，该行从解决痛点和难点问题出发，聚焦监管重点关注领域与本机构内部管理薄弱环节，持续开展“一把手”讲合规、“合规下基层”“合规讲坛”“政策宣讲与指导”等活动，以“以案说险”、合规小品或视频大赛等多种形式，面向全行进行合规宣导，着力营造合规氛围。
在日常生活中，该行坚持对员工严管与厚爱并重，严格传导落实员工“十三条禁令”，关注员工8小时外“生活圈”“社交圈”，帮助并引导员工为合规行为点赞，向违规行为说“不”。
在员工职业规划上，该行从入职审查、履职监督到离职排查等覆盖到员工职业生涯的全生命周期。在兴业银行郑州分行，新员工入行要参加合规培训，干部选拔要经过合规审查，新干部履职要进行合规谈话，合规已经成为该行员工职业生涯的“必修课”。
坚守合规底线也是保证高质量发展的生命线。接下来，兴业银行郑州分行将继续以高标准、严要求开展合规内控工作，抓关键、抓日常、抓细节，抓落实，严守合规底线，筑牢发展之基，以自身高质量发展为服务中原经济社会发展作出更大贡献。(白雪莹 )
来源：兴业银行
编辑：李亚键
审核：白雪莹