2021年6月17日，中原银行许昌工农路支行接待一男性客户持卡到柜台前要求办理转账汇款业务，经办柜员发现该卡已被中原银行许昌分行限制交易，马上报告会计主管，会计主管立即报警，5分钟后公安部门反诈人员赶到现场将嫌疑人带走进行调查，截止抓捕时中原银行许昌分行限制张某银行卡账户内余额近45万元，及时阻截受害人财产被犯罪嫌疑人转移。
经核实该卡为张某2021年6月5日以工地发工资为由开立，5日后该卡交易触发中原银行许昌分行运营风险监控系统“交易对手数量异常”预警，会计主管利用中原银行开发的“万象平台”进行排查，发现账户交易明细情况与开卡时所说的发工资用途明显不符，且显示该账户转账时登陆IP地址异常，中原银行许昌分行排查后确认为“可疑账户”，立即采取措施限制账户支出，并告知大堂经理提高警惕。2021年6月15日中原银行许昌分行接公安机关转发涉案账户名单中有此账户确认其为涉案账户。 2021年6月17日联合公安机关将犯罪嫌疑人抓获。
近期，电信诈骗案件频繁发生，中原银行持续加电信诈骗防范力度，积极与公安机关反诈中心合作，践行保护存款人的资金安全，实现维护社会治安稳定的社会责任。（郭彦涛）
来源：中原银行许昌分行
编辑：李亚键
审核：刘鹤洋