前段时间，客户田某到中信银行郑州分行焦作沁阳支行办理银行卡咨询业务，柜面人员正常接待了客户。客户出示身份证后表示其账户无法正常使用，需要查询原因，并恢复正常使用。柜员查询系统发现该客户账户被设置支付监管，支付监管原因为触发中信银行风险监测系统（涉及多笔小额试探性交易），同时柜员查询到该账户曾被浙江省金华市公安局刑侦大队人行在线支付监管（已解除），这引起了柜员的警惕。
在随后的沟通中，客户表述其职业存在前后不一致、账户用途与交易特征不匹配的情况，支行柜员发现该客户存在较大嫌疑并立即联系分行，通过反诈中心协助查询并确认了该客户为涉案人员，支行立即向沁阳市反诈中心报告该情况。在实施上述紧急预案的同时，支行厅堂人员与柜员有效配合，厅堂人员及时为客户送上热水，柜员向客户解释后台查询原因需要一定时间，请客户耐心等待，有效的稳定了客户情绪，拖延了业务办理时间，最大限度的为公安机关抓捕行动争取了时间。10分钟后，两名便衣警察到达网点将涉案人员田某现场带走。临走时，反诈中心工作人员对中信银行高度警觉、认真履职的责任意识和迅速敏捷的临场反应能力给予了充分肯定，对中信银行郑州分行有效配合公安机关抓捕犯罪分子的行为表示感谢，同时因涉及侦办中案件，反诈中心工作人员要求支行做好保密工作，避免信息走漏引起团伙其他涉案人员逃逸，要求支行做好保密措施，避免任何可能的消息外发。
3月初，当地反诈中心工作人员联系中信银行，感谢中信银行工作人员对“断卡”行动做出的突出贡献，并表示该客户因“帮助信息网络犯罪活动罪”已被刑事拘留，此次案件涉及犯罪人员50余人，涉案资金约8000万元人民币，目前案件正在进一步侦办中，再次对中信银行郑州分行工作人员迅速敏捷的反应力和敏锐的风险识别能力进行赞扬，希望在今后的工作中继续加强警银合作，有效打击电信网络违法犯罪。
郑州分行将继续严格履行账户管理主体责任，密切配合公安机关，积极参与到打击各种金融犯罪活动中，全力维护人民群众切身利益，努力为进一步深化“断卡”行动作出更多贡献，更好地履行社会责任。（井瀛英）
来源：中信银行郑州分行
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