近年来，工商银行郑州分行始终坚持“金融为民”理念，按照“最小必要”原则规范账户管理，强化智能风控运用，构建全方位、立体化的防护体系，通过精准防控助力电信反诈工作，为客户资金安全保驾护航。
深入推进智能风控。该行贯彻“风险监测+分级限额”思路，在开户环节，利用智能化识别准入风险；在账户存续期，利用风险视图等模型策略，逐步形成分级限额体系。
深化存量账户排查。该行根据涉诈账户特征，进行排查核实，充分评估风险情况，最大程度降低风险敞口，及时发送风险提示信息，防控出租、出售、出借账户涉案风险。
加强柜面风险识别。该行定期开展柜面现金取款、汇款风险识别培训工作，组织相关业务部门加强柜面反诈能力培训，加强业务审核，及时提示客户防范诈骗风险，提升一线员工的识诈、反诈能力。
加大反诈宣教力度。该行加大反电信网络诈骗宣传力度，持续做好员工培训、警示教育和反欺诈宣传，对员工和客户持续开展反电信网络诈骗宣传教育。做好属地公安机关的反诈部门联动配合，最大限度预防被骗案件发生。（李欣）
工商银行郑州分行精准防控 筑牢反电信网络诈骗屏障
2024-11-20 16:32 点击:13456