当前，世界百年未有之大变局正加速演进，科技创新成为其中的关键变量。对于河南来说，深入实施创新驱动、科教兴省、人才强省战略，首先要用好科技创新这个关键变量，坚定走好创新驱动高质量发展之路。而科技金融作为“五篇大文章”之首，对促进科技创新、产业创新、新质生产力加快培育和发展起到了重要支撑作用。中信银行郑州分行躬身入局，紧紧围绕河南省科技创新产业发展方向和重点，打造科技金融“五专”服务体系——专项政策、专属产品、专业团队、专业方案、专项行动，以高水平的金融服务，当好服务实体经济的主力军。
截至2024年9月末，中信银行郑州分行已为3200余户科技型企业提供金融服务，为1000余户科技型企业提供了信贷支持，牵头中信系私募股权机构为7家科技型企业引入战略投资、股权投资，加快企业上市进程，为15家科技型企业进行IPO辅导，助力企业走向资本市场。先后落地河南省股份制首笔科技创新再贷款业务、发行省内首单科创票据，实现省内国家级专精特新企业走访全覆盖。
出台专项政策，强化资源支持
中央金融工作会议召开后，中信集团第一时间召开专题会，要求举集团之力做好科技金融工作。4月9日，中信银行郑州分行召开科技金融专项推动会，全面部署科技金融工作，增强做好新时代金融工作的责任感使命感。
中信银行郑州分行成立由一把手任组长的科技金融工作领导小组，建立专班推动机制；组建科技金融中心，设立10家科技金融先锋军支行，配备科技业务专职客户经理、专职产品经理、专职审查审批人员。出台科技型企业全生命周期金融服务方案、专精特新企业服务全覆盖方案；制定科创金融授信调查尽职免责实施细则，完善风险评审机制，解决科技企业实物资产少、技术迭代快的融资难题，为科技与金融“双向奔赴”保驾护航。
创设专属产品，创新审批模式
中信银行将金融服务深度嵌入科技型企业梯度培育体系，强化科技型企业专属产品研发。
创新推出全线上、纯信用、随借随还的“科创e贷”和不唯历史业绩、担保条件的“投贷联动积分卡”审批模式。“科创e贷”为省内近500户科技型企业投放近60亿元；“科创型企业积分卡”审批模式为省内32户专精特新企业提供近10亿元授信支持。于7月推出“火炬贷”产品，为4家零授信科技型企业提供近2亿元授信支持。推进知识产权质押贷款产品，为4家科技型企业提供近1亿元信贷支持。推出支持科技型企业上下游融资的“订单e贷”，支持科技园区建设的“园区快贷”，支持科技类企业高管个人的“科创企业个人信用贷”等多款创新产品，丰富的产品线便利了科技型企业融资需求。
例如，新乡某电子科技公司就是该行积分卡审批模式的受益企业。该企业生产PCB铣刀、槽钻。2022年，原料价格飞涨，企业缺乏抵押物，贷款困难，发展受限，实控人为融资四处奔波。中信银行郑州分行了解到客户困境和需求后，第一时间现场走访，不到一周就通过积分卡审批模式投放数千万信用贷款，帮助企业渡过难关，目前企业已着手上市。
打造专业团队，发挥协同优势
协同是中信最大的优势。中信集团金融全牌照、产业广覆盖，“商行+投行、债权＋股权、境内+境外”综合化跨市场服务优势突出。
中信联合舰队，全程陪伴科技型企业成长。中信银行郑州分行牵头集团在豫成员组成中信联合舰队，为企业提供包括信贷、金融租赁、债券承销、股权投资等综合化金融服务。“融资+融产+融智”，融入科技型企业发展。融资坚定有力，中信银行郑州分行扎根河南26年，累计向省内投放融资2.6万亿。融产多点开花，中信联合舰队积极参与“两城一谷”建设等，聚能增效、蓄势突破。融智精准有效，组织“中信协同+”政金企走进活动近20场，为近千家专精特新、先进制造业和拟上市企业提供资本市场咨询。中信股权投资联盟，助力科技型企业走向资本市场。中信股权投资联盟由中信集团内15家股权投资子公司组建，是中信银行科技金融服务体系的重要内容。遵循“一个中信，一个客户”原则，发挥集团金融“全牌照”优势，“股债贷保”联动，形成“投研-投资-投行-商行”接力式服务方案。
推出专业方案，全生命周期服务
针对科技类企业从初创期、成长期到成熟期的不同发展阶段和“微成长、小升高、高变强”过程中的多元化场景，中信银行推出《信·纵横计划——科创金融企业综合金融服务方案》和产品手册，形成全生命周期的服务方案。
扶持初创期科技型企业快速成长。初创期科技型企业规模刚起步、科技属性强、缺乏质押物，中信银行郑州分行可提供科创e贷、投贷联动、选择权贷款、知识产权质押贷等专属产品。
助力成长期科技型企业规模扩张。成长期科技型企业处于高速发展期，通常需要大量资金。中信银行郑州分行可提供投贷联动积分卡审批、选择权贷款、园区快贷、股权激励等大额信贷产品，为企业上下游提供信e融、信e池等信贷产品，为企业股东及高管等个人提供股权激励、信用贷等融资产品。据了解，仅2023年，该行就为157户企业发放投贷联动贷款55亿元。
支持成熟期科技型企业做大做强。成熟期科技型企业规模大、核心竞争力强、产品及现金流稳定。中信银行郑州分行可协同集团内资源提供企业IPO等资本市场业务、发行债券、并购重组、战略配售、建立司库等综合性金融服务。
某精密材料股份公司是一家科技型企业。2022年4月，该企业亟需采购原材料，却因现金流紧张、应收账款多、无法提供合适抵质押物，面临融资难题。中信银行郑州分行得知情况，第一时间与客户对接，仅用了3天时间就为企业提供了1000万“科创e贷”信用贷款，也是该企业成立20多年第一笔信用贷款，赢得企业充分认可。后来，该企业被评选为国家级专精特新。2024年初，依托中信集团协同优势，中信银行郑州分行为企业引入首笔战投资金1.2亿元，并提供募集基金托管银行服务，助力企业走向资本市场。同时，还为企业提供司库、资产池、员工持股计划、财务系统优化、企业团险等综合金融服务，陪伴企业发展壮大。
实施专项行动，赋能企业发展
实施科技金融倍增计划。新增科技型企业贷款客户1000户，新增表内信贷200亿元，科技型企业贷款增速大幅高于各项贷款平均增速。倾力支持“7+28+N”产业链体系。围绕省委金融委推送的585户重点链企名单，梳理链上优质客户1535户，开展名单制认领，制定“一户一策”服务方案。开展多层次广覆盖服务对接行动。常态化开展“行长进万企”活动，进产业链图谱、进产业园区、进科技型企业，要求辖内各经营单位负责人每周至少走访3家企业，分行对走访质量周周评、月月评，按季纳入一把手考核。截至2024年9月末，中信银行郑州分行走访企业6000余户、为3000余家企业提供融资支持，走访调研28个重点产业链上下游企业2000余户，提供信贷支持500余亿元。积极推动科技创新再贷款业务。今年4月，人行联合科技部等推出科技创新再贷款，中信银行郑州分行党委高度重视，第一时间谋篇布局，实现河南省股份制首笔科技创新再贷款业务落地。
后续，中信银行郑州分行将继续坚定落实省委省政府决策部署，坚守金融初心，践行金融使命，围绕服务实体经济的核心任务，主动担当，做好科技金融“大文章”，积极培育金融新质生产力，为现代化产业体系建设贡献中信力量。 （常双双）
中信银行郑州分行：打造科技金融“五专”体系 服务河南创新驱动发展
2024-11-05 16:30 点击:11498